简述规范金融机构防洗钱的运行机制/刘成江
作者:法律资料网 时间:2024-05-20 01:54:21 浏览:8474
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简述规范金融机构防洗钱的运行机制
刘成江
在以往的洗钱活动中,洗钱主要集中在西方发达国家，因为它们是毒品的大宗消费国,也是有组织犯罪的发案猖獗地。随着西方加强反洗钱和金融监管工作,洗钱分子就逐渐将洗钱中心转移到一些金融监管比较薄弱,洗钱立法不够完善的地方。随着我国经济的迅猛发展,资金的需求量加大,但是由于我国金融体制不够健全,金融监管力度不足,很容易被洗钱分子作为清洗赃款的地方，而洗钱的资金不是真正的投资,它具有数量大,流转快的特点,会对金融市场造成冲击,带来金融风险。同时庇护洗钱会败坏银行和金融机构的形象,使真正投资者不敢涉足该金融机构,反而造成银行收益的下降，因而银行等金融机构应当深刻认识到洗钱行为的危害性,迅速加强和完善金融监管体制,积极把好反洗钱第一关口。2003年1月3日,中国人民银行颁布了〈金融机构反洗钱规定〉、〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉、〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉,这是中国人民银行反洗钱工作的一项重大举措,我国金融部门应该在严格认真贯彻执行上述规定的前提下,从以下几方面加强对洗钱活动的控制：
一、识别客户身份,保存交易记录"
银行等金融机构应采取合理的措施,识别和查明客户的真实身份,制定有效程序要求客户提供身份证明材料。主要是开立帐户时的识别和存取现金交易时的识别,由于保险箱业务往往会被洗钱分子用于存放赃款,因而在办理该业务时,金融机构在要求客户提供真实身份时,应与客户当面交谈,了解有关情况。为了使涉嫌洗钱的金融交易留下充分的书面线索,金融机构应当保存客户的交易记录,并且应当至少保存5年。这些记录应当采取原件或计算机信息数据等可以作为法庭诉讼的证据形式加以保存。
二、严格执行大额和可疑资金交易报告制度
犯罪分子利用金融机构洗钱时,处置阶段,也就是将黑钱第一次存入金融机构时,是其最薄弱环节,最容易暴露出其非法的性质。因此,加强金融机构对这一环节的控制,对反洗钱能够起到事半功倍的效果。世界上防治洗钱比较成功的国家如:美国、英国、澳大利亚等国家都建立了大额现金交易申报制度和可疑交易申报制度。所谓大额现金交易申报制度就是要求金融机构对其涉及的超过一定数额的货币交易,必须向有关机构提供详细的交易情况报告：所谓可疑的交易申报制度,就是指金融机构对其涉及的某些交易,虽然没有达到申报的数额,但其有合理的根据怀疑交易可能涉及洗钱活动,必须向有关机构提供详细的交易报告。中国人民银行已经在〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉、〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉中对大额资金的标准和可疑交易资金的认定作出了规定,金融机构应当严格认真执行,并制定具体、明确的实施方案,以便于金融机构工作人员日常操作,最终达到预防洗钱的效果。
三、建立内部防控机制
为了使金融机构的反洗钱工作取得实效,金融机构内部应建立适当的反洗钱的控制程序，应在金融机构内部设立主管洗钱业务的职能部门,主要由熟悉法律和金融业务知识的人员担任,一旦金融机构工作人员发现有可疑和大额交易后,应当向其所在机构的主管洗钱部门报告,该主管洗钱的部门对可疑、大额交易信息进行审查、核实后,认为确有洗钱嫌疑的,必须向其上级金融机构的反洗钱主管部门和当地金融监管部门报告,对可能达到刑事立案标准的应及时与反洗钱侦查部门取得联系并移送案件。金融机构主管洗钱的职能部门应经常性地对本单位及下属机构的反洗钱情况进行监督,并向金融监管部门汇报本单位反洗钱情况。同时,金融机构要加强职员对洗钱行为危害性的认识,经常性地对职员进行反洗钱知识、技能方面的教育和培训,提高职工反洗钱本领。
北安市人民法院 刘成江
青海省人大常委会海东地区工作委员会工作条例（2009修正）
青海省人大常委会
青海省人大常委会海东地区工作委员会工作条例
(2000年5月26日青海省第九届人民代表大会常务委员会第十七次会议通过 根据2006年5月26日青海省第十届人民代表大会常务委员会第二十二次会议关于修改《青海省人民代表大会常务委员会海东地区工作委员会工作条例》的决定修正 根据2009年11月30日青海省第十一届人民代表大会常务委员会第十二次会议关于修改《青海省人民代表大会常务委员会海东地区工作委员会工作条例》的决定第二次修正)
第一条为了规范青海省人民代表大会常务委员会海东地区工作委员会(以下简称海东地区工作委员会)的工作，根据法律和法规的有关规定，结合实际，制定本条例。
第二条海东地区工作委员会是省人民代表大会常务委员会(以下简称省人大常委会)的派出工作机构，根据本条例的规定和省人大常委会的工作安排，结合本地区的实际开展工作，对省人大常委会负责并报告工作。
第三条海东地区工作委员会按照省人大常委会的工作部署，履行下列职责：
(一)具体组织实施省人大常委会在海东地区的执法检查工作，向省人大常委会提出监督意见和建议；
(二)调查了解海东地区的政治、经济和社会发展方面的重大事项，提出工作意见和建议，必要时就有关工作向省人大常委会提出监督意见和建议；
(三)听取海东地区行政公署关于国民经济和社会发展计划、财政预算及其执行情况的汇报，提出意见和建议；
(四)听取海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院的工作汇报，提出意见和建议；
(五)对海东地区行政公署不适当的决定和命令，向省人大常委会提出撤销的建议；
(六)联系海东地区各县人大及其常委会，对海东地区各县人大及其常委会不适当的决定、决议，向省人大常委会提出撤销的建议；
(七)联系在海东地区的省人民代表大会代表，协助组织代表进行视察和调查活动，通报有关工作情况，检查督促地区行署、地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院对省人大常委会交办的代表意见和建议的办理工作，反映代表的意见和要求，为代表执行代表职务提供服务；
(八)接待在海东地区的省人大代表和人民群众的来信来访，受理人民群众对海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院及其工作人员的申诉和意见,交有关部门办理，并做好督办工作；
(九)办理法律草案、地方性法规草案在海东地区的征求意见工作；
(十)检查由省人大常委会任命的海东地区中级人民法院审判人员、省人民检察院海东地区分院检察人员履行职责的情况，向省人大常委会提出监督意见和建议；
(十一)受省人大常委会委托，指导县级以下人大代表的选举工作；
(十二)进行调查研究，向省人大常委会反映情况，提出意见和建议；
(十三)办理省人大常委会及其主任会议交办的其他事项。
第四条海东地区工作委员会应当每年向省人大常委会主任会议汇报工作。
第五条海东地区工作委员会议定事项，实行民主集中制原则。
海东地区工作委员会会议，须有组成人员过半数参加方可举行；决定问题由工作委员会组成人员的过半数通过。
第六条海东地区工作委员会设主任一人，副主任四人，秘书长一人，委员十九至二十一人。
海东地区工作委员会的组成人员不得兼任国家行政机关、审判机关和检察机关的职务。
第七条海东地区工作委员会会议每季度至少举行一次。会议由主任召集，也可以由主任委托副主任召集。
第八条海东地区工作委员会举行会议时，海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院的负责人，各县人大常委会主任或者一位副主任列席会议。根据工作需要，可以邀请在本地区的省人大代表列席会议。
第九条海东地区工作委员会主任或者副主任可以列席省人大常委会会议。
第十条海东地区工作委员会主任、副主任、秘书长组成主任会议，负责处理海东地区工作委员会的重要日常工作。
第十一条海东地区工作委员会主任、副主任、秘书长、委员的任免，由省人大常委会主任会议提名，省人大常委会会议通过。
第十二条地区有关部门任免海东地区行政公署所属工作部门的主要负责人,省高级人民法院、省人民检察院拟提请省人大常委会任免海东地区中级人民法院审判人员、省人民检察院海东地区分院检察人员时，应当事先征求海东地区工作委员会的意见。
第十三条海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院召开的重要工作会议，应当邀请海东地区工作委员会负责人参加。
第十四条海东地区工作委员会与海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院应当建立负责人联席会议制度,互相通报重要的工作情况，提出工作意见和建议。
第十五条海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院的规范性文件，各县人大及其常委会的决定、决议，应当抄送海东地区工作委员会。
第十六条海东地区工作委员会根据工作需要，设立相应的工作机构。地区工作委员会工作机构的负责人按照干部管理权限任免。
第十七条海东地区工作委员会的经费列入地区财政预算。
第十八条本条例自2000年 7月 1日起施行。
青海省人大常委会海东地区工作委员会工作条例
来源： 发布时间： 2009-12-14 08:58:20 编辑： 超级管理员
(2000年5月26日青海省第九届人民代表大会常务委员会第十七次会议通过 根据2006年5月26日青海省第十届人民代表大会常务委员会第二十二次会议关于修改《青海省人民代表大会常务委员会海东地区工作委员会工作条例》的决定修正 根据2009年11月30日青海省第十一届人民代表大会常务委员会第十二次会议关于修改《青海省人民代表大会常务委员会海东地区工作委员会工作条例》的决定第二次修正)
第一条为了规范青海省人民代表大会常务委员会海东地区工作委员会(以下简称海东地区工作委员会)的工作，根据法律和法规的有关规定，结合实际，制定本条例。
第二条海东地区工作委员会是省人民代表大会常务委员会(以下简称省人大常委会)的派出工作机构，根据本条例的规定和省人大常委会的工作安排，结合本地区的实际开展工作，对省人大常委会负责并报告工作。
第三条海东地区工作委员会按照省人大常委会的工作部署，履行下列职责：
(一)具体组织实施省人大常委会在海东地区的执法检查工作，向省人大常委会提出监督意见和建议；
(二)调查了解海东地区的政治、经济和社会发展方面的重大事项，提出工作意见和建议，必要时就有关工作向省人大常委会提出监督意见和建议；
(三)听取海东地区行政公署关于国民经济和社会发展计划、财政预算及其执行情况的汇报，提出意见和建议；
(四)听取海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院的工作汇报，提出意见和建议；
(五)对海东地区行政公署不适当的决定和命令，向省人大常委会提出撤销的建议；
(六)联系海东地区各县人大及其常委会，对海东地区各县人大及其常委会不适当的决定、决议，向省人大常委会提出撤销的建议；
(七)联系在海东地区的省人民代表大会代表，协助组织代表进行视察和调查活动，通报有关工作情况，检查督促地区行署、地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院对省人大常委会交办的代表意见和建议的办理工作，反映代表的意见和要求，为代表执行代表职务提供服务；
(八)接待在海东地区的省人大代表和人民群众的来信来访，受理人民群众对海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院及其工作人员的申诉和意见,交有关部门办理，并做好督办工作；
(九)办理法律草案、地方性法规草案在海东地区的征求意见工作；
(十)检查由省人大常委会任命的海东地区中级人民法院审判人员、省人民检察院海东地区分院检察人员履行职责的情况，向省人大常委会提出监督意见和建议；
(十一)受省人大常委会委托，指导县级以下人大代表的选举工作；
(十二)进行调查研究，向省人大常委会反映情况，提出意见和建议；
(十三)办理省人大常委会及其主任会议交办的其他事项。
第四条海东地区工作委员会应当每年向省人大常委会主任会议汇报工作。
第五条海东地区工作委员会议定事项，实行民主集中制原则。
海东地区工作委员会会议，须有组成人员过半数参加方可举行；决定问题由工作委员会组成人员的过半数通过。
第六条海东地区工作委员会设主任一人，副主任四人，秘书长一人，委员十九至二十一人。
海东地区工作委员会的组成人员不得兼任国家行政机关、审判机关和检察机关的职务。
第七条海东地区工作委员会会议每季度至少举行一次。会议由主任召集，也可以由主任委托副主任召集。
第八条海东地区工作委员会举行会议时，海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院的负责人，各县人大常委会主任或者一位副主任列席会议。根据工作需要，可以邀请在本地区的省人大代表列席会议。
第九条海东地区工作委员会主任或者副主任可以列席省人大常委会会议。
第十条海东地区工作委员会主任、副主任、秘书长组成主任会议，负责处理海东地区工作委员会的重要日常工作。
第十一条海东地区工作委员会主任、副主任、秘书长、委员的任免，由省人大常委会主任会议提名，省人大常委会会议通过。
第十二条地区有关部门任免海东地区行政公署所属工作部门的主要负责人,省高级人民法院、省人民检察院拟提请省人大常委会任免海东地区中级人民法院审判人员、省人民检察院海东地区分院检察人员时，应当事先征求海东地区工作委员会的意见。
第十三条海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院召开的重要工作会议，应当邀请海东地区工作委员会负责人参加。
第十四条海东地区工作委员会与海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院应当建立负责人联席会议制度,互相通报重要的工作情况，提出工作意见和建议。
第十五条海东地区行政公署、海东地区中级人民法院、省人民检察院海东地区分院的规范性文件，各县人大及其常委会的决定、决议，应当抄送海东地区工作委员会。
第十六条海东地区工作委员会根据工作需要，设立相应的工作机构。地区工作委员会工作机构的负责人按照干部管理权限任免。
第十七条海东地区工作委员会的经费列入地区财政预算。
第十八条本条例自2000年 7月 1日起施行。
北京市基本医疗保险甲状腺肿手术治疗单病种付费管理办法
北京市医疗保险事务管理中心
关于下发《北京市基本医疗保险甲状腺肿手术治疗单病种付费管理办法》的通知
京医保发[2005]34号
各区、县医疗保险经办机构，各定点医疗机构：
为合理控制医疗费用，进一步减轻参保人员的负担，经研究决定对甲状腺肿手术治疗的医疗费用实行按病种付费。现下发《北京市基本医疗保险甲状腺肿手术治疗单病种付费管理办法》，请各区、县医疗保险经办机构，各定点医疗机构认真学习，贯彻落实，做好按病种付费相关管理工作，在确保医疗质量的前提下，切实降低医疗成本，为参保人员提供安全有效的医疗服务。
本办法采取按规定病种费用支付额后付制的结算方式，不按实际发生医疗费用支付。病种费用支付额分为医疗保险基金支付额、参保人员自付额两部分，参保人员在出院时需按规定交纳自付额及不列入病种费用支付额的医疗服务费用；应由医疗保险基金支付的，定点医院机构记帐后向医疗保险经办机构申报结算。无论实际费用高于或低于规定支付额，均按规定的支付额支付。
在实行按病种付费的过程中，参保人员因病情需要，使用的检查治疗及药品不受现行基本医疗保险药品、诊疗项目、服务设施支付范围限制。定点医疗机构必须严格执行卫生部门所制定的疾病诊疗常规及相关要求，如治疗中发生意外，经鉴定为医疗事故的，医疗费用由定点医疗机构自行承担。
本通知自2005年7月1日起执行。原《北京市基本医疗保险结节性甲状腺肿手术治疗单病种付费试行办法》自动废止。
附件：北京市基本医疗保险甲状腺肿手术治疗单病种付费管理办法
北京市医疗保险事务管理中心
二○○五年五月十日
附件：
北京市基本医疗保险甲状腺肿手术治疗单病种付费管理办法
一、本办法限定的病种为非毒性（不合并甲状腺功能亢进症）甲状腺肿，ICD10码：E01（碘缺乏性甲状腺疾患）、E04（非毒性甲状腺肿）。
二、参保人员因患甲状腺肿在定点医疗机构住院实施手术治疗的，病种费用支付额为：三级定点医疗机构4791元，其中医疗保险基金支付3497元，参保人员自付1294元；二级（含以下）定点医疗机构4408元，其中医疗保险基金支付3350元，参保人员自付1058元。
三、甲状腺肿病种费用支付额包含参保人员一次住院的标准床位费、护理费、住院诊疗费、检查治疗费、手术费、药品费、一次性医用耗材费及临床病理费、检验费等全部医疗费用，其中药品费含参保人员在住院期间发生的与结节性甲状腺肿无关的临时医嘱用药。除本办法第四条发生的医疗费用外，定点医疗机构不得以任何形式向参保人员收取其他医疗费用。
四、以下医疗服务费用不列入甲状腺肿病种费用支付额，医疗保险基金不予以支付：（1）参保人员发生的救护车使用费、病历费、取暖费、陪住床位费；（2）参保人员主动要求入住干部病房或优质优价病房，超出医疗保险基金支付标准的床位费；（3）参保人员要求进行与本次住院疾病无关的检查、治疗时发生的诊疗费用。
五、以下情况不列入单病种管理范围：（1）在一个年度内医疗费用超大额医疗互助资金最高支付数额的参保人员；（2）70岁以上（含）参保人员；（3）参保人员因病情需要，转至其他定点医疗机构住院进行手术治疗的；（4）参保人员手术治疗后，因其他疾病需转科或转院住院治疗并符合连续中途转院标准的，其转科或转院后发生的医疗费用，不执行单病种管理办法，对参保人员视为同一次住院，不需重新交纳起付标准；（5）参保人员在患甲状腺肿的同时，伴有国家法定的传染性疾病、慢性阻塞性肺气肿；（6）甲状腺肿合并气管软化、胸骨后甲状腺肿、手术后出现严重并发症的。
